アクセンチュア、ブロックチェーンで投資銀行のインフラコストを30%削減可能

アクセンチュア最新調査――ブロックチェーン活用により、投資銀行におけるインフラコストの30％削減が可能と試算
アクセンチュアとベンチマーキングサービス大手マクラガン社が、投資銀行における実際のコスト構造と業務モデルをもとに、ブロックチェーン（分散型台帳）の導入効果を試算

アクセンチュア
2017/2/16

アクセンチュア(NYSE: ACN)と、エーオンヒューイットのグループ組織でありエーオン(NYSE: AON)の子会社であるマクラガン社の最新調査によると、ブロックチェーン技術により世界の投資銀行上位10行のうち、8行のインフラコストを平均30%削減できる可能性があることが明らかになりました。これは8行合計で、年間80～120億ドルのコスト削減に相当します。

ブロックチェーンとは、高度なセキュリティと信頼性を維持しながら、複数の関係者が同一データにアクセスできるデータベースシステムです。

本レポート「Banking on Blockchain: A Value Analysis for Investment Banks（投資銀行におけるブロックチェーン ― 投資銀行での利用価値に関する考察 ）」の調査結果は、ベンチマーキングサービス大手であるマクラガン社が集計した、8行の詳細なコストデータの分析に基づくものです。アクセンチュアのブロックチェーン技術に関する知見とマクラガン社のデータを、アクセンチュアが定義する”ハイパフォーマンス・インベストメントバンク”モデルに適用することで、ブロックチェーン技術を活用することにより投資銀行が得られる価値を試算しました。

アクセンチュア金融サービス本部のグループ・チーフ・エグゼクティブを務めるリチャード・ラムは、次のように述べています。「近年、金融機関は、規制順守のための支出と収益への圧迫という課題に直面しており、収益性を高める手段として新たな技術への投資を迫られています。私たちは、投資銀行における実際のコストデータを分析することで、ブロックチェーンがもたらす価値を初めて明確に示すことに成功しました。アクセンチュアは、ブロックチェーン技術を採用したシステムの実証段階から構築への速やかな移行、さらには投資銀行におけるコスト削減と収益改善の実現を支援してまいります。」

アクセンチュア金融サービス部門ブロックチェーン専門チームでマネジング・ディレクターを務めるデイヴィッド・トリートは、次のように述べています。「資本市場におけるデータ照合に要する膨大なコストを考えると、ブロックチェーン技術に多額の投資が開始されているのもうなずけます。しかし、他の新技術と同様、その投資効果を把握するのは困難です。投資銀行経営陣には、システムの導入にあたり、戦略見直しと運用モデルを再設計すること、さらにはその手法や対象分野を示した明確なロードマップが必要です。今回アクセンチュアが実施した調査は、まさにこのニーズに合致するものです。」

投資銀行は現在、取引や顧客に関する情報などを保管した、各行独自の膨大なデータベースを抱えています。取引を完了するには、自行のデータと取引先や顧客のデータを照合し、認証する必要がありますが、多大な労力と維持コストが伴う複雑なプロセスであり、エラーも起こりがちです。

最先端のソフトウエアや通信機能、暗号化技術を活用したブロックチェーン技術を導入すれば、投資銀行は、細分化した個別データベースを維持する必要がなくなり、銀行横断的な分散型共有データベースへ移行することが可能になります。ブロックチェーン技術は、参加者間で検証済みの取引データを記した共有型デジタル台帳を実現し、取引データは、非改ざん性およびユーザーに必要なセキュリティとアクセスを備えた状態で提供されます。

取引処理を実行する従来の細分化データベースシステムを、分散型共有データベースに置き換えることで、銀行はリコンサイル（照合）にかかるコストを削減すると同時にデータの質を高めることができます。本レポートによると、これにより銀行の中核的なミドルオフィス業務やバックオフィス業務の多くに、大幅なコスト削減がもたらされることが想定されています。

コスト削減例
•検証済みデータソースの共有によって、データ品質と透明性ならびに内部統制の最適化が図られることで、財務報告にかかるコストを70％削減できる可能性があります。
•取引における透明性ならびに監査の向上により、フロント部門およびミドル・バック部門のコンプライアンス対応コストを30％～50％削減できる可能性があります。
•KYC（Know Your Customer）や口座開設といった機能を中央集権型オペレーションにすることより、より効率的な個人情報のデジタル管理プロセスの確立と、銀行横断型顧客データソースの安全な共有を通じて、50％のコストを削減できる可能性があります。
•リコンサイル、コンファメーション、不一致分析の必要性が軽減するため、取引事務、ミドルオフィス、決済、清算および調査などの業務オペレーションの運用コストも50％削減できる可能性があります。

マクラガンのパートナーを務めるクリス・ブライン氏（Chris Blain）は、次のように述べています。「このアクセンチュアとの共同分析は、ブロックチェーン技術により、今後10年間で投資銀行のコスト構造を大幅に改善できる可能性を示唆しています。主要投資銀行が、株主資本利益率の改善策を模索している現在、この技術は重要な突破口となる可能性を秘めています。」

（以下、省略）